Disciplina dei money transfer
Con il termine “money transfer” o “rimessa di denaro” si intende tecnicamente il servizio di trasferimento di denaro effettuato senza l’utilizzo di conti di pagamento o bancari.
L’articolo 1, comma 1, lett. n), del decreto legislativo 11/2010 definisce la “rimessa di denaro” come un servizio di pagamento che non richiede l’apertura di un conto di pagamento, in quanto pagatore e beneficiario possono avvalersi di un prestatore di servizi di pagamento (money transfer), il cui unico scopo è quello di trasferire un ammontare di denaro tra le parti, anche per il tramite di un altro prestatore di servizi di pagamento. Basta presentare un documento d’identità, consegnare in contanti il denaro da trasferire ed indicare il destinatario all’operatore abilitato.
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